Para personas
Preservación, retiro e inversiones multidivisa. Si construiste un patrimonio trabajando, probablemente tienes varios frentes abiertos al mismo tiempo y ninguno con una respuesta clara.
¿Te suena alguno de estos casos?
Son las seis situaciones que más aparecen en la primera sesión. Con que reconozcas una, el diagnóstico ya tiene sentido.
El Método Gestión 360° revisa los cinco pilares en una sola sesión, sin costo.
Los cinco pilares, aplicados a tu caso
Gestión del Efectivo
Evaluamos tu relación con el dinero y la forma en que lo administras en el día a día. Construimos un presupuesto detallado de ingresos y gastos junto con un flujo de tranquilidad: planear, dirigir y controlar la entrada y salida de tus recursos.
El objetivo es optimizar la liquidez, mejorar tu nivel de endeudamiento y asegurar que tu vida financiera fluya con estabilidad hoy y a futuro.
Gestión del Riesgo
¿Qué pasa con tu familia si faltas o quedas incapacitado? La cobertura no es una cifra estándar: se dimensiona sobre tu estilo de vida, tus obligaciones vigentes y el tiempo que tu familia necesitaría para reorganizarse.
- Inventario de coberturas vigentes y de lo que realmente cubren
- Dimensionamiento sobre estilo de vida, riesgo por cobertura y horizonte familiar
- Revisión de beneficiarios y de la forma de pago
Gestión de la Brecha Pensional
La reforma pensional entra en vigencia el 1 de abril de 2027 y define una frontera: las mujeres con 750 semanas cotizadas y los hombres con 900 quedan bajo las reglas actuales.
Revisamos tu historia laboral, verificamos de qué lado del umbral estás y calculamos la brecha entre la pensión que vas a recibir y la que necesitas para sostener tu nivel de vida.
- Lectura de historia laboral y semanas efectivamente cotizadas
- Comparación entre régimen de prima media y ahorro individual
- Cálculo de la brecha y del aporte necesario para cerrarla
- Cálculo actuarial cuando el caso lo requiere
Gestión de las Inversiones
El éxito patrimonial requiere alinear tus activos con tus gastos futuros mediante el calce de monedas y una diversificación temporal que proteja tu liquidez. Si vas a tener gastos en dólares —educación de los hijos afuera, viajes, un retiro fuera del país— necesitas construir en dólares.
Diseñamos estructuras globales de inversión con acceso a los mercados de Colombia, Estados Unidos y Europa, coherentes con tu realidad tributaria y tus metas de vida.
Gestión Tributaria
Anticiparte a tus obligaciones tributarias te permite cumplir con la ley aprovechando legalmente cada herramienta disponible para que tu carga fiscal sea eficiente y justa.
La mayoría de los contribuyentes paga más impuestos de los necesarios por no planear antes del cierre del año gravable. Los aportes voluntarios, los seguros privados de pensión, las cuentas AFC y las deducciones por dependientes se estructuran durante el año, no en la temporada de declaración, cuando ya solo queda cumplir.
¿Reconoces dos o más de estos frentes en tu situación?
Agendar Diagnóstico 360°Cómo empezamos
Con un Diagnóstico 360°: una sesión de 45 a 60 minutos, sin costo, en la que revisamos tu situación completa y te entregamos recomendaciones priorizadas. No es una cotización y no termina con la firma de nada.
Empieza por el diagnóstico
Una sesión de 45 a 60 minutos, sin costo, en la que revisamos tu situación completa y te entregamos recomendaciones priorizadas. No es una cotización.